中国人民银行编发指南 促进金融监管工作的规范系统化

    日期：2001-06-17     作者：市律协宣传部    阅读：1,151次

为强化中央银行金融监管工作的系统性、连续性、规范性和有效性，近日，中国人民银行编发了《中国人民银行金融监管指南（试行）》（以下简称《指南》）。

《指南》是在全面总结人民银行的监管经验，借鉴国际金融监管惯例和方法，并对人民银行的金融监管框架进行系统研究基础上编制的，包括四部分。第一部分对人民银行的金融监管工作进行了回顾与总结，阐述了国际金融监管的最新发展趋势。第二部分重点阐述了金融监管的基本程序与主要环节。第三部分主要是针对各类金融机构的不同特点，阐述了对其监管的重点和方法。第四部阐述了对《指南》有效实施的支持与保障安排。

据了解，编制《指南》旨在实现如下目标。

一是强化监管的系统性。《指南》将金融监管作为一个系统性工程，力图使各个监管环节和监管手段有机结合起来，以充分运用现有的监管手段和有限的监管人力资源及信息资源，形成监管的合力，提高监管的整体效果。

为此，《指南》体现了金融机构从市场准入、业务运作、风险监控、风险处置到市场退出实施全过程的系统性监管；体现了对本外币、表内外、境内外、法人机构与分支机构的统一并表监管；体现了运用非现场监测、现场检查和社会中介等多种手段的综合监管。

二是强化监管的连续性。《指南》将金融监管做为一个连续、完整、循环的过程，将各个监管环节有机联系起来，而不是相互分割、相互独立的一次性过程，从而体现巴塞尔有效银行监管核心原则的要求，实现持续性监管。

三是强化金融监管工作的规范性。为避免或减少监管的随意性和盲目性，规范金融监管工作，《指南》试图统一规范监管的基本标准、程序和做法，使金融机构的市场准入与退出，业务经营风险分析、评价与处置，都能够有规可依，有章可循，以规范各级监管部门和监管人员的行为，提高监管工作的透明度，提高监管工作的整体效率和质量。

四是强化监管的有效性。《指南》试图通过强化监管的规范性、系统性和连续性，使各种监管手段和监管信息得到充分的运用，以及时识别、判断、预警金融风险，并及时采取措施有效防范和化解金融风险，从而确保我国金融体系的安全、稳健和高效运行。

中国人民银行有关负责人介绍，金融监管是一个系统性工程，《指南》只是提出了金融监管的基本框架，阐述了金融监管的主要环节、基本程序和对各类金融机构监管的重点。要使《指南》有效实施，除了所提到的支持与保障安排外，还需要一些具体的、支持性的配套工作，包括建立和完善金融监管信息系统、风险综合评价体系、进一步完善监管法规体系等，人民银行将大力推动上述工作，提高金融监管工作的质量和效率。